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天波智能硬件定制+支招:智能POS机刷卡套现的防控措施

作者:  时间:2017-08-25

通过POS机刷卡来套现的事情处处都有上演。天波定制+提醒各位这不仅是违背银联交易规则同时也违反了中国刑法,是要受到刑事处罚的。所以为了大众的切身利益安全,天波智能硬件在这里揭穿POS机套现的黑暗。 

首先我们要明白智能POS机套现的危害: 
危害一:泄露个人账户信息。由于从事POS套现的商户多为不法分子,持卡人“满心欢喜”在套取现金的时候“一不小心”就被犯罪分子侧录、窃取个人的银行卡信息,给持卡人造成资金损失。 

 

危害二:会损害正常的金融秩序。POS套现会扰乱酒店、政企、餐饮店铺、零售商铺、超市商场、银行等营业机构正常的经营秩序,也给金融机构带来潜在的金融风险,一旦持卡人无法归还套取的现金,就会给银行造成无法挽回的声誉风险和资金风险,POS违规套现的信用风险很大,严重影响银行等金融机构正常业务的开展。

 

危害三:给银行卡洗钱、诈骗等犯罪活动提供了“沃土”。由于POS套现隐秘性高,加之目前网络购物、O2O购物、新零售购物等新兴手段层出不穷,套现之后可以及时的转移赃款,给犯罪分子提供了生存空间,加大了银行反洗钱的难度。 

魔高一尺,道高一丈。面对疯狂的犯罪分子,天波定制+在这里为零售餐饮、O2O、身份识别、金融支付等行业提供几个非常有效的防控措施: 

防控一:加强业务宣传。金融机构可通过广播电视、宣传资料、网络短信、微博微信等媒介,加强金融知识的普及和宣传,提高信用卡持卡人安全、规范、合法的用卡意识,约束手持智能POS或台式智能POS特约商户的日常交易行为,坚决抵制信用卡套现活动,建立一个良好的受理市场环境,切实维护好良好的用卡环境。 

 

防控二:严格规范入网。金融机构在受理信用卡申领人及POS特约商户入网的时候,要严格按照规章制度认真审查申请人的身份证件、资质证明等,并经过实地调查,尤其是在受理封顶类及抵扣率类商户的申请时,更要实地考察该商户的经营情况,切不可盲目追求发卡量和布放智能POS机移动便携终端而降低业务门槛,切实从源头上堵住信用卡套现的行为。 

 

防控三:加大回访力度。由于套现风险由收单机构承担,收单机构对发展的POS特约商户要建立严格的回访制度。商户拓展员要定期不定期加强日常回访,了解商户的业务需求,为其配送耗材等,尤其是对于低扣率及封顶类的商户要加大回访力度,对于谨慎发展的商户要密切关注其日常交易,切实维护好银行自身的利益。 

打击犯罪嚣张气焰人人有责。共同营造美好社会,你我同行。相信大家的努力能换取金融支付界以及POS收银机智能硬件终端制造业界的清净。 

 

品牌简介:天波智能硬件专注于建设开放的智能硬件定制解决方案,产品包括手持安卓智能终端系列、台式安卓智能终端系列、柜式安卓智能终端系列。提供一站式的智能硬件定制解决方案,已有餐饮零售、身份识别、金融支付、O2O等行业的成功案例。

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天波是一家致力于为客户提供一站式智能硬件定制解决方案的高科技企业,凭借20多年的技术积累和沉淀,相继获得了百度、美团、阿里、菜鸟、京东、中国银行等行业龙头客户的认可并成功合作。天波在新零售、智慧金融、智能安防、智慧医疗等行业不断突破创新,目前已为10000多家行业客户提供了个性化的智能硬件定制服务,刷脸、自助、机器人定制等产品出口100多个国家和地区。

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